Версия для печати

Ассоциация региональных банков России

IX Всероссийская банковская конференция «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем»

Конференция организована Ассоциацией региональных банков России при поддержке Федеральной службы по финансовому мониторингу и при участии Добровольческого корпуса по оказанию финансовых услуг.

С приветствиями к участникам конференции обратились руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков, председатель Совета Ассоциации Александр Мурычев и президент, главный исполнительный директор ДКОФУ (США) Эндрю Спиндлер.

На первой сессии, где обсуждались вопросы участия России в международном сотрудничестве в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также перспективы совершенствования российского законодательства, с докладами выступили: Анатолий Аксаков, президент Ассоциации «Россия», заместитель председателя Комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам, Евгений Никитенко, начальник Департамента анализа и предупреждения террористических угроз и конфликтных ситуаций Совета Безопасности РФ, Анна Попова, директор Департамента по корпоративному управлению Министерства экономического развития и торговли РФ, Константин Пирцхалава, заместитель начальника Департамента экономической безопасности МВД России, генерал-майор милиции, Ольга Прокофьева, советник Президента ОАО АКБ «Связь-Банк», Анатолий Куликов, заместитель председателя Комитета Госдумы по безопасности.

На второй сессии «Банк России и коммерческие банки в системе противодействия легализации преступных доходов» с докладами выступили: Елена Ищенко, директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, Валерий Заводов, председатель правления ОАО «УралТрансБанк», Надежда Костюк, начальник Управления инспектирования Главной инспекции кредитных организаций Банка России, Тамара Осипенко, вице-президент ОАО «Всероссийский банк развития регионов», Владимир Голобоков, начальник отдела реестров сертификатов ключей подписей Федерального агентства по информационным технологиям.

На третьей сессии «Контроль рисков легализации в практике российских банков» с докладами выступили: Александр Юрханов, начальник отдела финансового мониторинга ЗАО АКИБ «Церих», Дмитрий Цапаев, директор центра компетенции Департамента по работе с банковскими структурами ООО «Информационные Бизнес Системы» (Компания IBS), Изабель Монест, директор, начальник Управления Комплайенс Котроля по России и СНГ, «Ситигруп», Роберт Пэслей, эксперт ДКОФУ (США), старший вице-президент Bank of America, Меган Ходж, эксперт ДКОФУ (США), директор по Комплайенс Контролю Королевского банка «Центура».

ФСФМ не претендует на надзорные функции Банка России - Зубков

Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) не претендует на надзорные функции Банка России, сообщил руководитель ФСФМ Виктор Зубков, выступая на IX Всероссийской банковской конференции «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Организатор конференции – Ассоциации региональных банков России.

По его словам, Банк России самостоятельно может осуществлять свои надзорные функции.

"Он это делал, делает и будет делать еще очень долго", - отметил глава ФСФМ.

В.Зубков подчеркнул, что сбор и анализ информации, которые осуществляет ФСФМ, проходит в рамках определенной концепции.

Ранее сообщалось, что депутаты Госдумы на парламентских слушаниях, посвященных банковскому надзору, предложили наделить Росфинмониторинг надзорными функциями Банка России.

Зубков констатирует резкий рост числа банков, предоставляющих теневые финансовые услуги

Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков констатирует резкий рост числа банков, предоставляющих теневые финансовые услуги.

"Наш анализ показывает, что произошел резкий рост числа кредитных организаций, которые специализируются на предоставлении теневых финансовых услуг с использованием большого количества подставных фирм", - сказал он, выступая на IX Всероссийской банковской конференции «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», которая проходит сегодня в Москве. Организатор конференции – Ассоциации региональных банков России.

По словам В.Зубкова, такие услуги предоставляют с целью неуплаты налогов, таможенных пошлин, незаконного возмещения НДС, вывоза капитала. Кроме того, эти банки участвуют в отмывании денег, а также связаны с коррупцией.

Он также отметил, что исследования финансовой разведки показали, что банки зачастую являются организаторами теневых схем.

В.Зубков сообщил, что в последнее время наблюдается переток теневых финансовых операций из Москвы в регионы. В частности, по его словам, недавно в Томске через ряд кредитных организаций в течение нескольких дней было обналичено более 10 млрд рублей.

ФСФМ выступает за ужесточение контроля операций с наличными средствами

Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков выступает за ужесточение контроля над операциями с наличными средствами.

"Мы ставим вопрос, чтобы уже в этом году был принят закон о том, чтобы вся информация по обналичиванию более 600 тыс. рублей поступала к нам в органы", - сказал он, выступая на IX Всероссийской банковской конференции «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», которая проходит сегодня в Москве. Организатор конференции – Ассоциации региональных банков России.

Как пояснил В.Зубков, в настоящее время обязательному контролю подлежать операции с наличными средствами на сумму более 600 тыс. рублей, удовлетворяющие определенным критериям. По мнению финразведки, необходимо контролировать все операции с наличными на сумму более 600 тыс. рублей.

Он также отметил, что необходимо банкам предоставить право отказа от проведения сомнительных операций и от договорных отношений с нежелательными клиентами. При этом необходимо повысить ответственность самих банков.

"Я думаю, что эти решения будут приняты", - сказал глава ФСФМ. По его словам, соответствующие законопроекты отрабатываются межведомственной комиссией по отмыванию преступных доходов и подготовлены для внесения в правительство.

Позднее в беседе с журналистами он также отметил, что эти поправки могут быть приняты к приезду миссии FATF (Financial Action Task Force).

Как сообщалось ранее, в сентябре ноябре эксперты FATF проведут третий раунд оценки системы борьбы с отмыванием преступных доходов в РФ. Проверка будет проведена в Москве, Нижнем Новгороде, Хабаровске, Иркутске, Калининграде и в Ростове-на-Дону.

ФСФМ в 2006 г. передала в правоохранительные органы почти 4,3 тыс. материалов на сумму 770 млрд. рублей

Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) в 2006 году передала в правоохранительные органы 4277 материалов, содержащих сведения о более чем 120 тыс. операциях на сумму 770 млрд рублей, сообщил глава ФСФМ Виктор Зубков выступая на IX Всероссийской банковской конференции «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», которая проходит сегодня в Москве. Организатор конференции – Ассоциации региональных банков России.

По его словам, в 2006 году ФСФМ провела 7931 финансовое расследование, что на 33% больше, чем в 2005 году, и в два раза больше, чем в 2004 году.

Как отметил В.Зубков, каждое второе финансовое расследование ФСФМ приводит к направлению материалов в правоохранительные органы. Результативность финансовых расследований службы составляет 53%, в то время как на Западе от 10% до 30%.

Он также сообщил, что база ФСФМ увеличилась в 2006 году в два раза по сравнению с 2005 годом и составила 13 млн сообщений на сумму около 100 трлн рублей.

По его словам, эта база позволяет службе совместно с правоохранительными органами вести достаточно эффективные финансовые расследования.

Глава ФСФМ также отметил, что в последние годы число банков, которые не сотрудничают с ФСФН, сокращается. В частности, в 2004 году таких банков было 47, в 2005 году - 28, в 2006 году - 12.

В.Зубков констатировал, что, несмотря на достаточно эффективную систему борьбы с отмыванием, некоторые банки нарушают сроки предоставления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю. По его словам, фиксируются случаи, когда информация предоставляется с нарушением сроков до полугода, хотя такая информация должна передаваться в ФСФМ до 18:00 дня, следующего за днем, когда была проведена операция.

По данным, которые привел В.Зубков, в 2006 году по статьям, связанным с отмыванием доходов, было осуждено 502 человека.

Аксаков: Сумма отмываемых в мире денег составляет 2-5% мирового ВВП

Согласно данным Международного Валютного Фонда (МВФ), общая сумма отмываемых в мире денег находится в диапазоне 2-5% мирового ВВП. Об этом заявил президент Ассоциации «Россия», заместитель председателя комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы Анатолий Аксаков, выступая на IX Всероссийской банковской конференции «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем»,.организованной Ассоциацией «Россия».

«Это означает, что ежегодно от $0,9 до $2,4 трлн, полученных незаконным образом различными путями внедряются в общемировой экономический денежный оборот», — заявил Аксаков. В связи с этим, по его словам, одной из важных задач на сегодняшний день является создание эффективного механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма (115 ФС).

Тем не менее, Аксаков подчеркнул, что банки не всегда согласны с методами реализации 115 закона. Главными недочетами, согласно исследованию, проведенному Ассоциацией региональных банков России, по словам Аксакова, является нечеткость критериев и неэффективность их применения, не всегда аргументированные меры, применяемые ЦБ, несоразмерность штрафных санкций, а также перекладывание ответственности за действие клиента на кредитную организацию.

В регулировании противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, как и в любом крупномасштабном и сложном мероприятии, все еще остается ряд нерешенных проблем. Нормативно-правовая база деятельности и правоприменительная практика не в полной мере обеспечивают контроль за рисками легализации в российской экономике и нуждаются в совершенствовании.

Об этом говорится в проекте рекомендаций IX Всероссийской банковской конференции «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», которая проходит сегодня в Москве. Организатор конференции – Ассоциации региональных банков России.

Участники конференции отмечают, что банковский сектор играет важную роль в организации противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма ПОД/ФТ. Это связано с тем, что банки занимают особое место в структуре финансового посредничества, обеспечивая трансформацию значительной части сбережений в инвестиции, осуществляя расчетно-кассовое обслуживание, операции с ценными бумагами и иностранной валютой. Кредитные организации располагают широкими возможностями для выявления подозрительных финансовых сделок и идентификации их участников. В то же время проникновение в банковскую систему преступного капитала неизбежно влечет за собой повышение ее рисков, прежде всего, операционного, а также риска потери репутации.

Неэффективна система критериев сделок, подлежащих обязательному контролю. Широкий набор условий для операций, сведения по которым в обязательном порядке должны предоставляться в уполномоченный орган, служит причиной аккумуляции в базе данных Росфинмониторинга большого объема информации, не представляющей интерес с точки зрения выявления противоправной деятельности.

Существует также неадекватность мер воздействия в отношении банков, нарушающих законодательство в области ПОД/ФТ. Санкции со стороны регулирующих органов не всегда соответствуют допускаемым нарушениям. В недостаточной степени проводится работа по профилактике сбоев в организации ПОД/ФТ на уровне отдельных коммерческих банков. Встречаются случаи проявления субъективизма надзорного органа при оценке уровня организации внутреннего контроля банков в целях ПОД/ФТ. Действующее законодательство не предусматривает соразмерных санкций для руководителей и владельцев кредитных организаций, признанных виновными в вовлечении данных институтов в операции легализации преступных доходов.

Участники конференции рекомендуют:

Федеральному собранию Российской Федерации:

• пересмотреть требования действующего законодательства по предоставлению сведений об операциях в уполномоченный орган и с учетом накопленного Росфинмониторингом массива данных сузить набор критериев для сделок, подлежащих обязательному контролю;

• увеличить предусмотренные законодательством сроки предоставления отчетов об отдельных видах операций, подлежащих обязательному контролю, процедура выявления которых может затягиваться по независящим от банков причинам.

• внести поправки в Гражданский Кодекс РФ, устанавливающие для банков право отказывать в открытии счета сомнительным клиентам, а также расторгать с ними договоры банковского счета;

• установить на законодательном уровне ответственность руководителей и владельцев кредитных организаций, виновных в вовлечении данных институтов в операции легализации преступных доходов и финансирования терроризма;

• внести поправки в Уголовный Кодекс РФ, предусматривающие усиление ответственности за лжепредпринимательство.

 Правительству Российской Федерации:

• разработать законодательные инициативы по оптимизации критериев сделок, подлежащих обязательному контролю, на основе результатов анализа базы данных Росфинмониторинга;

• совместно с Государственной Думой разработать предложения по усилению уголовной ответственности за лжепредпринимательство;

• обеспечить доступ коммерческим банкам к базе утерянных, недействительных паспортов, паспортов умерших физических лиц, и утерянных бланков паспортов;

• рассмотреть возможности ослабления налоговой нагрузки на российские предприятия.

ПРОЕКТ НАЦИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ

Программа реформ   Важные достижения   Устав   Участники Проекта