Версия для печати

Журнал «Банковский ряд», весна 2006 года (спецвыпуск «350 лет государственному финансовому контролю России»)

«Проблемы либерализации»

Черепанов

Андрей

Владимирович,

Председатель Совета Московской международной валютной ассоциации (ММВА)

(выдержки из интервью)

Вы считаете, что финансовый мониторинг не достаточно эффективен?

Российское законодательство о противодействии легализации вступило в силу четыре года назад. К сегодняшнему дню база данных Федеральной службы по финансовому мониторингу России состоит из нескольких миллионов сообщений о подозрительных сделках, и они продолжают поступать более чем по десятку тысяч в день. Пора задать себе вопрос - есть ли реальная польза обществу от действия этого законодательства, насколько снизился уровень преступность или увеличился темп роста экономики? К сожалению, такая статистика отсутствует. Но зато негатив – налицо.

При реализации «антиотмывочного» законодательства резко возрастает административный риск деятельности коммерческих банков. Всем памятны события позапрошлого лета, когда в результате отзыва лицензии всего лишь у одного кредитного учреждения разразился банковский кризис. Его последствия не преодолены и сегодня – американские банки закрыли счета в долларах США чуть ли не всем малым и средним банкам России, а те, в свою очередь, так и не смогли восстановить былые объемы кредитования экономики. Нарушается институт коммерческой тайны. Вряд ли правильно предоставлять сотрудникам одних частных структур (банков) право и обязанность изучать контракты других частных структур (клиентов). Кроме того, есть реальная опасность несанкционированного доступа к базе данных ФСФМ, аналогично тому случаю, что недавно произошел с базой данных ЦБ и постоянно происходит с ГИБДД и прочими госструктурами. Расплывчатость критериев подозрительности резко повышает риск детального анализа чуть ли не каждой операции, проводимой через банки. Но далеко не все заинтересованы в распространении деталей своей предпринимательской деятельности как внутри обслуживающего банка, так в направлении сведений о ней финансовой разведке. Да в таких условиях, будь вы хоть кристально честным человеком, не раз призадумаетесь, проводить ли операцию через банк. В итоге реализация закона о противодействии легализации объективно снижает заинтересованность в безналичных операциях и стимулирует налично-денежное обращение. Значит, нужен серьезнейший анализ потребностей в этом контроле.

ПРОЕКТ НАЦИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ

Программа реформ   Важные достижения   Устав   Участники Проекта