Версия для печати

п

Интервью статс-секретаря - зам. руководителя Росфинмониторинга Николая Варламова ПРАЙМ-ТАСС

Вопрос: На прошлой неделе в г.Дохе /Катар/ состоялось пленарное заседание группы Эгмонт, объединяющей финансовые разведки более 100 стран. На какие темы и риски обращает внимание Эгмонт в условиях мирового финансового кризиса?

Ответ: Особое внимание группой "Эгмонт" было обращено на такие области повышенного риска отмывания денег, как нефинансовый сектор. Это игорный бизнес, риэлторы, лица и организации, осуществляющие операции с драгоценными металлами и камнями, адвокаты, нотариусы, бухгалтеры и организации, участвующие в торговых сделках, в том числе международных. По мнению экспертов, финансовый сектор подвержен государственному контролю в наибольшей степени, в то время как в нефинансовых институтах по всему миру менее развиты процедуры внутреннего контроля. В связи с этим преступные элементы изыскивают новые площадки для своей деятельности и зачастую переходят на нефинансовый сектор. В первую очередь это касается нефинансовых организаций, осуществляющих финансовые операции и выступающих в роли финансовых посредников - платежные агенты, сетевые магазины, ломбарды и др.

В России нефинансовые организации, реализующие финансовые операции, подлежат постановке на учет в Росфинмониторинге. Это лизинговые компании; ломбарды; тотализаторы и букмекерские конторы, компании, проводящие лотереи; организации, не являющиеся кредитными, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Наша Служба активно взаимодействует с этими организациями, проводит разъяснительную работу, распространяет соответствующие информационные письма и практические руководства по наиболее эффективному соблюдению международных стандартов и национальных требований в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Вопрос: Эгмонт обращает особое внимание на сферу международной торговли. Каким образом преступные элементы используют эту сферу? Насколько остро стоит эта проблема для России?

Ответ: Международная торговля является сравнительно мало исследованной областью с точки зрения рисков отмывания денег и открывает возможности для перемещения и легализации преступных доходов через финансовые системы государств и международную финансовую систему, а также посредством физического перемещения товаров в рамках торговых операций с последующей фальсификацией их истинной стоимости. Например, отгрузка товаров по завышенной/заниженной стоимости, выставление двойных счетов, фальсификация количества отгружаемого товара, ложное описание продаваемых товаров и предоставляемых услуг и пр.

Эта тема, безусловно, актуальна и для России, активно участвующей в мировой инфраструктуре трансграничных торговых операций. Показательно, что в последние месяцы прошедшего года было зафиксировано увеличение объемов исходящих международных финансовых потоков.

Нашей Службой ведется постоянный мониторинг секторов, причисляемых к зоне риска, выявляются схемы с признаками их возможного использования в целях отмывания денег и финансирования терроризма.

В настоящий момент Росфинмониторингом совместно с правоохранительными и контрольными органами был принят ряд мер, позволивших в определенной степени нейтрализовать схемы крупномасштабного вывода денежных средств за рубеж по сомнительным сделкам с товарами, реально не пересекающими таможенную границу Российской Федерации, а также с услугами и, отчасти, ценными бумагами, которые ранее активно использовались недобросовестными хозяйствующими субъектами. На сегодня можно утверждать, что объем денежных средств с применением таких схем сократился более чем в 1,5 раза.

Определенных результатов удалось добиться и в области противодействия финансированию «серого» импорта. Объем платежей, при осуществлении которых клиентами представлялись фиктивные таможенные декларации, сократился к концу 2008 года по сравнению с летом того же года более чем в три раза.

Вопрос: Каковы преимущества для подразделения финансовой разведки в данном случае Росфинмониторинга, от участия в группе "Эгмонт"? Какова роль нашей страны в деятельности группы?

Ответ: Подразделения финансовой разведки, являющиеся членами Группы "Эгмонт", получают доступ к механизмам оперативного обмена информацией посредством защищенных каналов специализированного Интернет-портала "Эгмонт". Сегодня мы активно осуществляем информационный обмен в рамках Эгмонта с финансовыми разведками многих десятков государств мира.

С момента вступления в Группу "Эгмонт" в 2002 году российской финансовой разведке был выдан мандат на осуществление мониторинга перспектив вступления в Эгмонт финансовых разведок Югославии и стран-участниц СНГ. В 2003-2008 годах при содействии Росфинмониторинга в Группу "Эгмонт" были приняты подразделения финансовой разведки 6 стран: Армении, Белоруссии, Грузии, Молдовы, Сербии, Украины.

На прошедшем пленарном заседании в полноправные члены Группы также была принята Служба финансовой разведки Кыргызстана, которой Россия оказывает содействие на протяжении всего времени существования этой Службы в рамках деятельности Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Вопрос: Расскажите, с финансовыми разведками каких государств Росфинмониторинг осуществляет наиболее активное сотрудничество?

Ответ: Взаимодействие ведется нами с большинством подразделений финансовой разведки, являющихся членами Группы "Эгмонт". С 47 финансовыми разведками подписаны соответствующие соглашения о сотрудничестве, в том числе три были заключены в ходе прошедшего Пленарного заседания Группы "Эгмонт". Это такие страны как Аргентина, Сан-Марино и Хорватия. Заключение таких соглашений призвано повысить эффективность международного сотрудничества Росфинмониторинга.

При этом наиболее интенсивно в 2008 году информационной обмен осуществлялся с подразделениями финансовой разведки Латвии, Украины, Эстонии, Бельгии, Болгарии, Франции, Кипра, Германии, Белоруссии, Литвы.

Вопрос: Могли бы вы привести конкретные примеры совместных международных финансовых расследований России с финансовыми разведками стран группы "Эгмонт"?

Ответ: В настоящее время Росфинмониторинг продолжает сопровождение уголовного дела, финансовое расследование которого ведется совместно с Эстонией и Болгарией. Поводом послужил запрос из подразделения финансовой разведки Эстонии в отношении российских граждан, жителей Санкт-Петербурга, зарегистрировавших в Эстонии две компании, на счета которых поступали многочисленные переводы крупных сумм денежных средств от российских организаций. Основанием для переводов за рубеж указывались контракты на поставку товаров без пересечения таможенной границы Российской Федерации. Часть полученных денежных средств снималась в Эстонии наличными, а другая часть направлялась в адрес иностранных компаний. В течение нескольких месяцев было снято наличными более 150 миллионов евро.

В ходе финансового расследования Росфинмониторингом было установлено следующее. За период с апреля 2005 года по декабрь 2006 года один из фигурантов получил от российских организаций с признаками фиктивности, направляющих денежные средства в адрес эстонских компаний, якобы за ценные бумаги, и затем с использованием пластиковых карт нескольких банков снял наличными более 220 млн. рублей. Другой фигурант за период с декабря 2005 года по декабрь 2006 года от тех же организаций получил якобы за ценные бумаги и затем, используя пластиковые карты нескольких банков, снял наличными более 180 млн. рублей.

Анализ, проведенный Росфинмониторингом, позволил предположить, что фигурантами создана и используется в противоправных целях схема лжепредпринимательской и незаконной банковской деятельности, включающая в себя несколько иностранных компаний, более 10 российских организаций и несколько десятков российских граждан.

Полученные материалы были направлены в правоохранительные органы.

В результате взаимодействия с финансовой разведкой Эстонии эстонские правоохранительные органы возбудили и расследуют в отношении фигурантов уголовное дело по подозрению в отмывании преступных доходов.

Впоследствии Росфинмониторингом были выявлены новые участники подозрительных финансовых операций, связанных с переводом денежных средств в Эстонию, Финляндию, Болгарию. В частности, установлено, что за период с мая по сентябрь 2007 года со счета контролируемого фигурантами санкт-петербургского общества с ограниченной ответственностью в адрес ряда болгарских фирм переведено более 50 млн. долларов и более 150 млн. евро.

В середине прошлого года Росфинмониторинг направил в российские правоохранительные органы дополнительную информацию, которая послужила основанием для проведения оперативно-розыскных мероприятий. В результате на счетах контролируемых фигурантами организаций в санкт-петербургских банках заблокировано более 320 млн. рублей. Изъято значительное количество документов и материалов.

Возбуждено и расследуется уголовное дело по признакам преступления "незаконная банковская деятельность".

В результате взаимодействия с ПФР Болгарии один из фигурантов дела и ещё одна активная участница противоправной схемы были заключены под стражу болгарскими правоохранительными органами. На счетах болгарских фирм арестовано и затем конфисковано более 8 млн. долларов и 6,5 млн. евро.

Росфинмониторингом совместно с финансовыми разведками иностранных государств, входящих в группу "Эгмонт" проводилось финансовое расследование в отношении легализации денежных средств, полученных членами международного организованного преступного сообщества от осуществления контрабандных поставок кокаина в особо крупных размерах из Латинской Америки в страны Европы и Россию.

Контрабанда кокаина из Латинской Америки в Россию осуществлялась путем использования экспресс-службы доставки. Кокаин прятали в пуговицах с наполнителем в виде бусинок, бисера и блесток. Товар был задержан в Германии.

По данному факту МВД России было возбуждено уголовное дело, задержаны трое граждан Нигерии, среди которых - организатор контрабандного канала поставок кокаина, и гражданка Российской Федерации.

Росфинмониторингом установлены финансовые операции, связанные с расчетами за кокаин, осуществленные через одну из международных платежных систем. Также, использование партнерских каналов Росфинмониторинга позволило установить лидеров наркогруппировки, потоки денежных средств, получаемых организаторами преступной группы от незаконного оборота наркотиков.

Проведение финансового расследования осуществлялось Росфинмониторингом во взаимодействии с подразделениями финансовых разведок Бразилии, Германии, Нидерландов, США, Испании, Китая, Венесуэлы, Суринама, Нигерии и Украины.

В 2009 году трое граждан Нигерии - участники преступного сообщества привлечены к уголовной ответственности и приговорены к заключению от 10 до 13 лет. Также приговорена к 8,5 годам лишения свободы участница преступного сообщества гражданка России.

Вопрос: Какова повестка дня 10-го Пленарного заседания ЕАГ, которое пройдет в июне? На каких вопросах будет сделан основной акцент?

Ответ: На очередном 10-м пленарном заседании, которое пройдет в Санкт-Петербурге с 8 по 11 июня, будут подведены ключевые результаты работы ЕАГ к настоящему моменту.

Среди основных вопросов повестки прогресс государств-членов ЕАГ в развитии национальных систем противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма; новые задачи ЕАГ в условиях мирового финансового кризиса, антикризисные меры и рекомендации региональному финансовому сообществу в целях обеспечения глобальной экономической безопасности, ключевые риски отмывания денег, характерные для Евразийского региона, вопрос изменения процедур взаимных оценок национальных систем государств на предмет их соответствия международным стандартам в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, согласно инициативе FATF, информационная открытость ЕАГ.

Вопрос: Росфинмониторинг совместно с МВД проверяли ряд банков на предмет использования теневых схем для легализации преступных доходов. Каковы результаты этой проверки? Возросло ли количество банков, применяющих такие схемы в условиях кризиса? Могли бы вы привести примеры таких схем?

Ответ: На сегодня можно отметить, что количество банков, участвующих в различных теневых схемах, снизилось.

Для России характерна ситуация, отмеченная международными экспертами в рамках заседания Группы "Эгмонт", когда для вывода денежных средств в теневой оборот более активно стали использоваться возможности и ресурсы некредитных организаций. Например, для обналичивания денежных средств сегодня часто используются системы почтовых переводов. Аналогичные риски возникают в результате перемещения финансовых инструментов из банковского сектора на фондовый рынок и др.

Преступные схемы, как правило, организуются с участием фирм, традиционно использующих интенсивный оборот наличных. Но сам процесс обналичивания зачастую начинается с аккумулирования на банковских счетах значительных объемов средств, поступающих по сомнительным основаниям. В последующем деньги снимаются наличными, например, под прикрытием деятельности, предполагающей наличный оборот.

Банки, обращая внимание на "подозрительную" деятельность своих клиентов в рамках процедур внутреннего контроля, видят эти операции, и подают соответствующую информацию в Росфинмониторинг.

Вопрос: То есть можно сказать, что сейчас растет спрос на обналичивание денег? Насколько успешно можно этому противодействовать в нынешних условиях?

Ответ: Напротив, по оценке Центрального банка России, отмечено уменьшение операций по переводу денежных средств из безналичной в наличную форму по сделкам, не имеющим явного экономического смысла и очевидной законной цели, осуществляемым через банковский сектор.

Мониторинг финансовых операций показывает, что общий объем средств, "обналиченных" юридическими и физическими лицами, с начала года значительно снизился. Так, по сравнению с декабрем 2008 года объемы "обналичивания" сократились на 50 проц.

Что касается операций, определяемых службами внутреннего контроля кредитных и некредитных организаций в качестве подозрительных, то их доля в общем объеме поступающих сообщений возросла в период кризиса с 60 до 75 проц. Одним из объяснений этой тенденции может быть возросший уровень активности работы служб внутреннего контроля в условиях финансового кризиса по обеспечению безопасности и укреплению репутации кредитных организаций.

04.06.2009 09:00

ПРОЕКТ НАЦИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ

Программа реформ   Важные достижения   Устав   Участники Проекта