Версия для печати

Банк России должен лишать лицензии за обман граждан в пунктах обмена валюты

МОСКВА, 22 января. /ПРАЙМ-ТАСС/. Банковское сообщество должно больше использовать механизмы саморегулирования, а Банк России - лишать лицензии за обман граждан в пунктах обмена иностранной валюты. Об этом журналистам заявил первый зампредседателя комитета Госдумы по промышленности Валерий Драганов, комментируя ответ на свой депутатский запрос министру внутренних дел РФ о ситуации вокруг информации о массовых обманах граждан в пунктах обмена иностранной валюты.

"Позитивно, что мы получили краткую, но содержательную информацию о работе правоохранительных органов по пресечению преступлений, совершаемых работниками кредитно-финансовых организаций, в том числе оказывающих валютообменные операции", - сказал В.Драганов.

За последние месяцы в России, по его словам, резко вырос объем валютно-обменных операций, осуществляемых населением в пунктах обмена валюты. При этом депутат с сожалением отметил, что обменные пункты стали недобросовестно пользоваться ситуацией: участились случаи в том числе обмана граждан сотрудниками и руководством пунктов обмена валюты.

"В результате в 2008 г в кредитно-финансовой сфере выявлено 98,9 тыс преступлений экономической направленности, из них 15,7 тыс совершены в крупном и особо крупном размере /+4,9 проц/. Размер причиненного материального ущерба составил 42,6 млрд руб", - говорится в информации МВД, направленной депутату. При этом милицией арестовано, добровольно погашено, изъято имущества и денег на сумму 19,9 млрд руб.

В первом полугодии 2008 г органами МВД выявлено 389 работников банков, совершивших экономические преступления в кредитно-финансовой сфере. Основную долю преступлений составляют мошенничества /165 преступлений/, присвоения и растраты /101/.

Подобная негативная тенденция обмана работниками кредитно-финансовых организаций нашла свое отражение не только в цифрах и делах МВД, но и выведена из многочисленных сигналов избирателей, заметил В. Драганов.

"Исходя из обобщенной мной информации, явление обмана граждан в "обменниках" приобрело настолько массовый характер, что например, во многих районах города Москвы с многомиллионным населением практически невозможно обменять валюту по адекватному курсу, который почти всегда изображен снаружи пункта", - сказал депутат. Еще совсем недавно такие явления если и встречались, то крайне редко, подчеркнул он.

В основном, по словам В.Драганова, органы внутренних дел привлекают преступников в сфере валютообменных операций по ч 2 ст 172 Уголовного кодекса /незаконная банковская деятельность, совершенная группой лиц или сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере/. За данное преступление предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок от 3 до 7 лет с возможным штрафом в размере до 1 млн руб или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 5 лет.

Так, в результате оперативно-розыскных мероприятий, проведенных совместно с ФСБ в октябре 2008 г, органами МВД была пресечена незаконная деятельность международной преступной группы, состоящей из граждан РФ, Азербайджана, Таджикистана, которая осуществляла денежные переводы физлиц без открытия счета на территории России и иностранных государств и без лицензии на осуществление банковской деятельности. Группа действовала на территории Московского региона, городов Санкт-Петербург, Сургут, Пятигорск и за 1,5 года перечислила в различные регионы РФ и за рубеж более 20 млрд руб, получила доход свыше 100 млн руб. По данному факту было возбуждено уголовное дело по ч 2 ст 172, говорится в информации МВД.

В ответе МВД на запрос депутата также сообщается о менее крупном, но показательном деле. В Тверском районе Москвы была организована работа пункта обмена валюты без разрешительной документации. В ходе мероприятий оперативники изъяли из незаконного оборота денежные средства на сумму свыше 0,5 млн руб. Против лиц, организовавшим подобный пункт, было возбуждено уголовное дело также по признакам ч 2 ст 172 УК.

Однако, отметил В.Драганов, из ответа МВД ясно, что если у обменных пунктов есть разрешительная документация на данный вид деятельности, а также документы, подтверждающие условия осуществления обменных операций, с которыми граждане могут ознакомиться перед их совершением, то в таком случае правоохранительные органы не видят состава преступления ни по мошенничеству /ст 159 УК/, ни по незаконной банковской деятельности /ст 172 УК/. В этом случае "надувательство" граждан с курсами расценивается как нарушение порядка проведения валютообменных операций, который установлен инструкциями ЦБ РФ, отметил депутат.

"Я убежден, что для осуществления валютной операции каждый клиент обменного пункта обмена валюты должен сразу и однозначно понять предлагаемые ему условия купли-продажи валюты, которые должны неукоснительно соблюдаться при осуществлении сделки. Банковское сообщество должно больше использовать механизмы саморегулирования: инспектировать, контролировать, призывать к ответу - на своем уровне. А Банк России - если нарушение не устранено и повторяется - лишать лицензии на данный вид деятельности и тоже передавать дела в правоохранительные органы", - считает депутат.

ПРОЕКТ НАЦИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ

Программа реформ   Важные достижения   Устав   Участники Проекта